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诺亚财富发布二季报:宣告“非标转标”转型取得初步成功!

来源: 互联网 发布时间:2020-08-25 点击:

8月25日,诺亚财富发布2020年二季报。

季报发布会中,诺亚对外宣布自去年三季度“非标转标”转型伊始,至今已取得初步成功。数据显示,二季度诺亚标准化产品募集量达到179.7亿元人民币,同比上升198.5;2020年上半年标准化产品募集量达到370.8亿元人民币,比去年同期增长了三倍多。扣除非标类固收产品后,募集量同比上升45.2。转型前非标类固收产品在募集量中的份额已经完全被标准化产品替代。

此外,二季度包含公募基金,诺亚的活跃客户数达到14703人,同比上升48.7;其中公募基金活跃客户12343人,同比增长140.3;同时截至2020年6月底黑卡客户数为900,同比增长5.4。客户黏性并未因为转型而减少,诺亚与客户链接更加紧密。

对此,诺亚财富创始人汪静波认为:“中国财富管理和资产管理行业,正在一个新的起点上,对于未来,诺亚充满了信心。标准化转型是大势所趋,诺亚非标转标已经取得初步成功,已经驶入更开阔的水域,我们相信未来有巨大的增长空间。”

转型能顺利完成,本质是诺亚没有资金池

对诺亚来说,此次转型并不容易,但能取得今天成绩,最根本原因在于“没有资金池。”

对于非标市场来说,宏观经济好的时候,市场上的流动性充足,资金也更容易周转,没出大问题。但资管新规后,市场监管趋严、流动性趋紧,在资金池的运作模式下,借新还旧一旦接不上,很可能会因为一个项目出问题,导致整个公司无法顺利经营下去。

但资金池就像一剂毒品,一旦开始,就很难停下来。

汪静波曾对媒体说:“诺亚成立15年来,从未有过资金池和期限错配,每个产品均相互隔离。”

也正因为此,诺亚仅用半年时间便迅速转型。

转型并不易,曾对公司带来巨大冲击

现在来看,诺亚已顺利完成初步转型,但在转型伊始,诺亚的业务却曾遭受极大冲击。

诺亚在2019年宣布主动停止占2018年募集量超2/3的非标类固收产品线后,下半年的经营立刻遭受“立竿见影”的冲击——公司2019年Q3募集量同比下降54.9,环比下降46.9,为2015年Q1以来历史最低。

2019年Q4,由于产品转型继续,诺亚财富4季度募集量同比降低47.7,财富管理业务营业利润和投资收益同比双双下滑。

受到影响的不仅仅是财务数据,当然还有股价——诺亚股价曾一度腰斩。

种种危机却并未改变汪静波和公司管理团队“转型”的坚定决心,诺亚坚信标准化转型是大势所趋,而这一切,都需要时间来印证,过程中困难和波折不可避免,但终会迎来胜利。

为何如此坚定要转型?事出有因

诺亚之所以如此坚决,也有一个触发点。

诺亚在2019年曾经历过产品风险预警,好在诺亚没有资金池,单一问题项目并未影响其他项目运作。

诺亚在此事件中重新思考了公司业务定位和行业趋势。

“随着2018年的“去杠杆”和2019年的理财乱象大整顿,监管趋严和疫情推动,资管新规所推动的“净值型,组合型”产品,已经快速成为中国财富管理行业的主流产品,客户的新需求产生,超过了行业的预期,我们认为,持续的投资者教育和改变客户“认知”是净值化财富管理的钥匙。”汪静波有一次对媒体分享了她的思考。

据悉,其实在诺亚内部,“非标转标”的战略早在前几年就已经提出来了,但是忽然要停掉这块业务,首先管理层就有些犹豫,然后是理财师担心客户也会流失,因为这是市场上最主流的产品,是一直以来客户最大的需求。毕竟集团从2012年初到2020年8月到期产品实现正收益产品占比为94.9,实现正收益客户占比为95.9。

大家都觉得原有业务模式挺不错,所以转型推进的过程就非常艰难!为了讨论战略转型,据说诺亚内部会议不知道开了多少,天亮了,还在开会。从上到下,从高管到理财师,思想统一工作从早做到晚,打仗一样。

最终,这场艰苦的战役以胜利告终。

很多投资人和行业从业者都在关注诺亚的转型能否成功,从现在的情况来看,诺亚自2020年开始,第一二季度经营利润均实现大幅增长,标准产品和传统深耕板块产品募集量均稳健增长。

显然,诺亚在高速行驶的过程中,换胎成功,已经开始在新航线上前行。随着诺亚二季报的发布,对于其他财富管理机构和整个行业而言,也是一道曙光。



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